Contas bancárias

• Teclas de atalho:

  • F1 - Consultar.

  • F2 - Cadastrar.

  • F3 - Tarifas de cobrança.

  • F8/0 enter - Para selecionar e/ou consultar registros já cadastrados no sistema.

  • F12 - Salvar.

São geradas pelas remessas bancárias (CNAB 240/400), seus valores variam de acordo com o contrato com o banco.
Ao realizar o retorno em Retornos (boletos pagos)Preview será gerado um lançamento bancário com o valor total das tarifas contidas nesse arquivo.

Há duas maneiras de gerir a compensação das tarifas de cobrança, “por arquivo de retorno” ou “no último dia do mês” (de acordo com o contrato da conta).

• Por retorno: é gerado um registro por retorno e compensado automático pelo CHServer no próximo dia útil.

• No último dia útil do mês: é gerado um registro por retorno e compensado automático pelo CHServer no último dia útil do mês.

Para consultar as tarifas geradas pelo sistema, acesse a tela de lançamentos bancários, pesquise por “TARIFA DE COBRANÇA” no campo histórico.

Os lançamentos bancários referente a tarifas de cobrança utilizam o plano de contas “DÉBITO SERVIÇO COBRANÇA” > “2.01.03.04 - TAXAS E TARIFAS - COBRANÇAS”.
Para alterar utilize a tela Configuração de lançamentos financeiro, em:
Utilitários “Config. lanç. financeiros” > selecione o registro “DÉBITO SERVIÇO COBRANÇA” e altere o plano de contas, clique no botão “Salvar”.

Bancos integrados:

• Banco do Brasil.

• Banco Santander.

• Sicoob.

• Sicredi.

• Itaú.

• Bradesco.

• Viacredi.

• PagSeguro.

• Inter.

• Banrisul.

• Mercado Pago.

Para habilitar o acesso a tela de Contas bancárias, siga os passos a seguir:

• Menu “Comercial/Cadastros/Usuários/Aba Perfil/permissões de acesso”:

• Selecione o perfil que deseja liberar o acesso;

• Acesse as abas “Menus” > “Financeiro” > “Cadastros” e marque a opção “Contas bancárias”;

• Clique no botão “Salvar” da aba “Perfil/permissões de acesso”.

Selecione uma conta bancária > Tarifas de cobrança - F3, informe o código da ocorrência, o valor da taxa de acordo com o pacote contratado pelo banco e clique no botão “Salvar”.

Ter o módulo CHIntegrações - PIX (QR Code) contratado. 

• Banco do Brasil:

  • Solicitar junto ao gerente do banco as credenciais “client id (usuário” e “client secret (senha)” para integração.

• Banco Santander:

  • Solicitar junto ao gerente do banco as credenciais “client id (usuário)” e “client secret (senha)” ou enviar e-mail para entregaeletronicaimplantacao@santander.com.br, solicitando as credenciais “client id (usuário)” e “client secret (senha)”.

• Sicoob:

  • Seguir a orientação do help da aba Credenciais - PIX (QR Code).

• Sicredi:

  • Chave pública

    1. Seguir o PRIMEIRO e SEGUNDO passo da cartilha disponibilizado pelo banco para a geração do arquivo .CSR

    2. Acessar o internet banking, clicar no menu Outros Serviços / Acesso API Pix / Gerenciar certificado e fazer o UPLOAD do arquivo .CSR.

    3. Assim que o banco disponibilizar para DOWNLOAD, baixar o arquivo .CER.
       Realizado essa etapa pode ser gerado as credenciais client_id e client_secret
       Geração das credenciais “client id (usuário)” e “client secret (senha)”
       Acessar o internet banking https://www.sicredi.com.br/home/ com seus dados de cooperativa e conta e clique no menu Outros Serviços / Acesso API Pix / Gerar Credenciais, na lista Certificado/Provedor selecione o certificado aprovado, selecione o ambiente virtual e dê “o aceite” aos termos de uso para avançar e informar os dados de assinatura eletrônica para que seu “client id (usuário)” e “client secret (senha)” sejam gerados.

    4. Instalar o certificado .CER no Windows.

    5. Seguir as orientações ao final da página para gerar certificado como a chave pública (.CER).

  • Chave privada

    1. Seguir o TERCEIRO passo da cartilha disponibilizado pelo banco para a geração do arquivo .KEY

    2. Após realizado todos os procedimentos acima

    3. Selecionar o arquivo .CER no campo “Certificado (chave pública)”

    4. E o arquivo .KEY no campo “Certificado (chave privada)”

• Itaú:

  • Solicitar junto ao gerente do banco as credenciais “client id (usuário)”, “client secret (senha)” e o token temporário (válido por 5 minutos).

• Bradesco:

  • Solicitar junto ao gerente do banco as credenciais “client id (usuário)” e “client secret (senha)” para integração.

• Viacredi:

  • Solicitar junto ao gerente do banco as credenciais “client id (usuário)” e “client secret (senha)” para integração.

• PagSeguro: 

  • Como obter sua chave de acesso em Produção

    1. Acesse a sua conta PagSeguro;

    2. No menu lateral, selecione Venda online;

    3. Vá na opção Integrações;

    4. E pressione o botão Gerar Token.

    5. Com o token gerado, na aba Contas bancárias > Credenciais - PIX (QR Code) > Client ID (usuário), informe o token gerado.

• Inter:

  • Acessar o Internet Banking, navegar até Conta digital > Aplicações > Nova aplicação, definir um nome, descrição e o escopo (funcionalidades) que deseja para sua aplicação (PIX) e clicar em criar.

  • Uma vez criada aplicação, será gerado as credenciais Client ID, Client Secret e os certificados.

    1. Faça o download do certificado digital (.crt) e a respectiva chave privada (.key).

    2. No cadastro da conta bancária em “Menu” > “Financeiro” > “Cadastros” > “Contas bancárias” aba Certificados API - (PIX QR Code / Boleto), no campo Certificado (chave pública), selecione o arquivo .crt e no campo Certificado (chave privada), selecione o arquivo .key.

• Banco Banrisul:

  • Solicitar ao gerente do banco as credenciais “Client ID” (usuário) e “Client Secret” (senha).

    1. Enviar ao banco o arquivo .CSR. Siga as instruções na aba "Gerar arquivo (CSR)" para gerar este arquivo.

    2. Após enviar o arquivo .CSR, o banco enviará o certificado .pfx.

    3. Na aba Certificados API - (PIX QR Code / Boleto), selecione o certificado .pfx e informe a senha correspondente.

• Mercado Pago:

  • Acessar o site do https://www.mercadopago.com.br/developers/pt%20, entrar em sua conta e clicar em “Suas integrações”;

    1. Clicar em “Criar aplicação”, digitar o nome desejado (ex.: PIX CH), escolher a solução “Pagamentos presenciais”, em seguida, selecionar a opção “CódigoQR” e criar a aplicação;

    2. Acessar a aplicação criada e seguir o passo a passo descrito para geração das credenciais de produção;

    3. Após cadastrar as credenciais, preencher o campo “Token” no cadastro da conta bancária com o Access Token disponibilizado;

    4. Por fim, preencher a chave PIX que será utilizada.

Para iniciar um novo cadastro, utilize a tecla de atalho F2.

Acessar o CHPDV, lançar a venda, clicar na barra de espaço (finalizar a venda) e usar o finalizador F9 - PIX (QR Code).
Após clicar no F9, serão listadas todas as contas bancárias configuradas com as credenciais de utilização do PIX (QR Code).

É necessário que esteja instalado o certificado digital em todos os caixas que usam PDV para gerar o QRCode, caso contrário, será retornado a rejeição “400 No required SSL certificate was sent ou Http 500”.

CÓDIGO - Código da conta bancária, o sistema insere automaticamente e sequencialmente o código ao salvar o registro.
ABERTURA - Selecionar a data de abertura da conta bancária.
DESCRIÇÃO - Digitar a descrição da conta bancária cadastrada.
CONTA CONTÁBIL - Serve p/ a integração contábil (financeiro) “ECD”, com a contabilidade, solicitar ao contador do cliente a conta contábil da(s) conta(s) bancária(s).
BANCO - Digitar o código de cadastro do banco ou utilizar F8 para consultar.
AGÊNCIA - Preencher com o número da agência da conta bancária.
CONTA N° - Preencher com o número da conta bancária.
GERENTE - Preencher com o nome do gerente da conta bancária.
TELEFONE - Preencher com o número do telefone do banco.
E-MAIL - Preencher com o e-mail do banco ou do gerente da conta.
LIMITE - Preencher com o limite de crédito disponível no banco.
VENCIMENTO - Preencher com a data de vencimento da conta, caso houver.
LANÇAMENTOS BANCÁRIOS:

• Float: Determina quantos dias após o cliente pagar o boleto o valor irá creditar na conta.
  Validar com o gerente da conta qual é o “float de cobrança”.
  Exemplo:

  • D+0: Na mesma data em que o título foi pago.

  • Data comp. lanç. = Data da baixa.

  • D+1: 1 dia após o título ser pago. 

  • Data comp. lanç. =  (Data da baixa) + float.

Compensação (gerar registro da tarifa de cobrança):

• Por retorno: no dia seguinte o sistema irá compensar automaticamente.

• No último dia do mês: o sistema irá compensar automaticamente.

Documento: Número do documento de identificação do registro, exemplo: Banco do Brasil: 13113.
AUTENTICAÇÃO (PIX):

• CHAVE - Chave PIX cadastrada no banco.

• CLIENT ID (USUÁRIO) - Usuário de autenticação da API PIX (essa informação deve ser solicitado ao banco).

• CLIENT SECRET (SENHA)- Senha de autenticação da API PIX (essa informação deve ser solicitada ao banco). 

TARIFAS DE COBRANÇA:

• OCORRÊNCIA - Código da ocorrência bancária.

• VLR TARIFA - Valor referente a cobrança bancária.

1. Acesse o “Painel de Controle” e selecione a opção “Opções da Internet”;

2. Selecione a aba “Conteúdo” e clique no botão “Certificados';

3. Na aba “Pessoal” ou “outras pessoas para certificado .cer Sicredi” selecione o seu certificado e clique no botão “Exportar”;

4. Em seguida clique no botão “Avançar”;

5. Selecione a opção “Não, não exportar a chave privada” (Neste caso apenas a chave pública será exportada) e clique no botão “Avançar”;

6. Selecione a opção “X.509 codificado na base 64 (*.cer)”;

7. Clique no botão “Procurar...”. Especifique o diretório onde será salvo o arquivo e digite o nome do arquivo > clique em “Salvar”, logo após clique no botão “Avançar”;

8. Em seguida clique no botão “Concluir”;

9. Aparecerá a mensagem indicando que a exportação foi realizada.